Amaç, firma operasyonları için aydan aya kadar yeterli nakit bulundurmaktır. Bu tür nakit akışı analizine nakit bütçesinin geliştirilmesi denir.
- Zorluk: Ortalama
- Gerekli Süre: 3 saat
İşte nasıl
- Bu tip nakit akışı analizine nakit bütçeleme hazırlığı ve analizi denir. Firmanızın kısa vadeli finansal tahmin planının bir parçasıdır. Ay boyunca firmanıza akacak nakit miktarını belirleyin. Eğer işinize yeni başlıyorsanız, başlangıç bakiyesini her ay mevcut olmasını istediğiniz nakit olarak dahil etmelisiniz. İlk ay boyunca sahip olduğunuz satış miktarı da olacaktır. Satışlar, hem ödeyeceğiniz müşterilere hem de nakit satış ve satış işlemlerini içerir.
- Ay boyunca firmanızdan akacak nakit miktarını belirleyin. Masrafların olacak. Muhtemelen ofis malzemeleri almanız gerekecek. Diğer aylık harcamalar arasında reklam, araç giderleri, bordro masrafları sayılabilir. Vergiler gibi üç aylık masraflarınız olacak. Bilgisayar ekipmanı, araç veya diğer büyük harcamalar gibi satın alımlar gibi zaman zaman ortaya çıkabilecek masraflarınız olabilir. İşte nakit ödemelerin ikinci adımı olan Nakit Ödemeler Takvimi örneği.
- Firmanıza akan nakit paranın (1. Adım) firmanızdan akacak nakit miktarından daha yüksek olmasını istiyorsunuz (Adım 2). Bu, aylık nakit girişinizin aylık nakit çıkışınızdan daha büyük olması gerektiği anlamına gelir, böylece firmanızı çalıştırmak için yeterli paraya sahip olursunuz. Nakit girişlerinizi veya nakit makbuzlarınızı ve nakit ödemelerinizi hesaplamak için kullanabileceğiniz başka bir boş çalışma sayfasını hesaplamak için kullanabileceğiniz boş bir çalışma sayfası.
- İlk ay için son bakiyeniz, ikinci ayın bakiyesi olur. Aynı türden bir analiz yaparsınız. Her ay, işletmeniz büyüdükçe nakit akışı analizinize daha fazla öğe eklemeniz gerekebilir. Firmanız için kabul edilebilir olan ve her ay bu rakamı hedeflediğiniz minimum nakit para bakiyesinin ne olduğuna karar vermeniz gerekir.
- Nakit akışınız bir ay boyunca negatif hale gelirse, o ay için aile veya arkadaşlardan, yatırımcılardan veya bir banka veya diğer finans kurumlarından borç almanız gerekir. Daha sonra, nakit akışınız önümüzdeki ay pozitif ise, o krediyi geri ödeyebilirsiniz.
- Tahmini döneminiz için her ay bunu yapmaya devam edin. Ödünç almayı en aza indirmeye çalışın ve nakit akışınız çıkışınızdan daha büyüktür. Bu nakit bütçenin bir finansal tahmin belgesi olduğunu unutmayın, ancak bunu olabildiğince yakından takip etmeye çalışın. Burada, tamamlanmış olan programlara dayanarak tamamlanmış bir Nakit Bütçesinin bir örneği verilmiştir. İşte kendi şirketiniz için kullanabileceğiniz boş bir çalışma sayfası.
İpuçları
- Bu makaleye bir bakın . Nakit bütçesini kapsamlı bir finansal tahmin planının bir parçası olarak nasıl kullanacağınızı gösterir.
- Bu çalışma, nakit bütçenizin ilk bölümünü, Nakit Makbuzlar Çizelgesi'ni geliştirmenize yardımcı olur. Bu boş çalışma sayfası, kendi Nakit Makbuzu Planınızı geliştirmeniz için size yer açar.
- Nakit Ödemeler Çizelgesi'nin bu örneği, şirketinizin zamanlamasını nasıl geliştireceğinizi gösterir. Şirketiniz için bir Nakit Ödemeler Bildirimi geliştirmek için kullanabileceğiniz boş çalışma sayfası.
- İşte daha önce geliştirilen programlara dayalı bir nakit bütçesi örneği. İşte kendi şirketiniz için kullanabileceğiniz boş bir çalışma sayfası.
- Sağlıklı bir Nakit Akışı Bakımı ve Nakit Akışınızı Artırma ile ilgili ipuçlarını okuyun.
Neye ihtiyacın var
- İş bilgisayarınız
- Kullandığınız bilgisayarlı muhasebe programı
- Tüm satış fişleriniz ve harcamalarınız
- Her zaman elinizde ne kadar nakit var
- İlk başlangıç nakit bakiyeniz