Kendine güvenen İstihdam Vergi Quesitons için Basit Yanıtlar
1) Evden kesinti yapmalı mıyım?
Evinizin bir bölümünü iş amacıyla yazmak, denetim riskinizi artıracaktır. İşletmelerin yüzde 50'sinden fazlası bir ev ofisinden geliyor, bu artık geçerli değil, bu yüzden evden kesinti yapmaktan çekinmeyin. Sadece işiniz için sadece ve düzenli olarak kullandığınız alanı yazabileceğinizi unutmayın. Evden kesinti hakkında daha fazla bilgi edinin.
2) Arabamı ticari gider olarak yazabilir miyim?
İş yapabilmeniz için gereken tüm masraflar, iş gideri masraflarını içeren bir işletme vergisi kesintisi olabilir. Aracınızın ticari amaçlarla kullanılan kısmından hemen çıkabilirsiniz. Yazımı kapatmak için organize kayıt tutma yoluyla aracın iş kullanımını kanıtlamanız gerekir. İşletme aracı indirimi yapmak için iki seçeneğiniz vardır, bunun en kolayı, bir günlük defter veya işletme uygulaması kullanarak kilometrelerinizi takip etmektir.
Her yıl, IRS bir kilometre oranı verir. Kazancınızı almak için izlediğiniz işletmeyle ilgili kilometre ile oranı kolayca artırın. İkinci seçenek, gerçek harcamaları kullanmaktır. Bunun için aracınızın bakımı ve bakımı ile ilgili tüm kayıtları tutmanız gerekir.
3) Serbest meslek sahibi olmak için ne tür kesintiler yapabilirim?
Serbest meslek sahiplerinden iki tanesi 1) brüt gelirinizi ve 2) işten kaynaklanan vergi indirimlerini alır.
Bu, vergi süresini biraz daha karmaşık hale getirebilir, çünkü işvereninizin genellikle sizin için düştüğü kendi hesabınıza vergi ve sosyal güvenlik ödemek zorundasınız. Ancak geleneksel bir işin aksine, bir işte yapamayacağınız pek çok masrafı düşürebilirsiniz. Örneğin, işe gidip gelme masraflarınızı bir işte düşemezsiniz, oysa iş ile ilgili seyahatleri düşürebilirsiniz. İşletmenizi yönetmek için gereken neredeyse tüm masraflar düşülebilir, İnternet erişiminizi, pazarlama maliyetlerinizi ve daha fazlasını içerir. İşte 15 ortak serbest meslek vergi indirimi .
4) Ev işimde kar elde etmeden kaç yıl geçebilirim?
IRS, bazen işletmelerin, özellikle de girişimlerin veya ekonomik sıkıntıların bir kaybın olabileceğini biliyor. IRS'nin bir işletme veya bir hobiniz olup olmadığına karar verirken gördüğü bir işletmenin çeşitli yönleri vardır. En önemli faktörler, bir işletme yapısı oluşturma gibi bir işletme gibi faaliyet gösterip göstermediğinizdir; kar elde etmek, işinizi kurmak için faaliyetlerde bulunmak ve daha fazlası. Bir iş gibi davranıyorsanız, IRS'in size sahip olduğunu daha fazla görmesi daha olasıdır. Operasyondaki beş yılın ikiden fazlasında bir net zarara sahipseniz, bir hobi işi olma riskiyle karşı karşıya kalırsınız. Özünde, beş yılın en az üçünde net bir kar elde etmek istersiniz.
Sürekli iş kayıpları (sizin yaptığınızdan daha fazla yazdığınız anlamına gelir), bir IRS denetimi alma riskiyle karşı karşıya kalır. Bununla birlikte, hobi-işletme giderlerinizi kazandığınız miktara kadar yazabilirsiniz. 1000 $ kazandınız, ancak hobi işinizden 1.500 $ harcama yaptıysanız, 1000 $ düşebilirsiniz. Ancak, bir işletmenin gerekliliğini karşılıyorsanız, 1,500 $ düşebilir ve 500 $ zararınızı alabilirsiniz. Bir işletmeyle hobi hakkında bilgi almak için IRS'yi ziyaret edin.
5) Tüm yazım kesintileri için makbuzlara ihtiyacım var mı?
Evet. Tüm masraflar ve kesintiler için makbuzların tutulması önemlidir çünkü kanıtlar yüklendiğinde ispat yükü size aittir. Tüm makbuzlarınızı sırayla uyandırmak için kullanabileceğiniz çeşitli dosyalama sistemleri vardır . Gelirlerinizi ve harcamalarınızı düzenlemenize ve vergi raporları oluşturmanızı kolaylaştırmanıza yardımcı olacak bir işletme muhasebe yazılımı kullanmak isteyebilirsiniz.
Sen
6) Raporlamadan ne kadar serbest meslek sahibi geliri alabilirim?
Yok. IRS, tüm gelirinizi bildirmenizi gerektirir. Sahip olduğunuz ev işinin türüne bağlı olarak, 1099-MISC formu alabilirsiniz. Ancak, ürünlerinizi veya hizmetlerinizi doğrudan satıyorsanız, herhangi bir gelir tablosu almanıza gerek yoktur. Fakat bu, kazandığınız şeyleri bildirmeniz gerekmediği anlamına gelmez. İşletmenizden aldığınız tüm gelirleri takip etmek ve rapor etmek önemlidir.
7) Ev iş vergilerine yardımcı olmak için bir muhasebeci işe almalı mıyım?
Şart değil. Kişisel ve ticari vergilerinizi hazırlarken dışarıdan yardım isteyip istemediğinize karar vermeniz size kalmış. İş vergilerinizi hazırlarken çok az deneyiminiz varsa, ilk yıl veya iki yıl için yardım almak akıllıca bir yatırım olabilir. Bir mali müşavir veya vergi uzmanı için bütçeniz yoksa mali yönetim ve vergi yazılımı yararlı olabilir. İşletme muhasebesi ve vergi hizmetlerinin vergiden düşülebilir olduğunu unutmayın.
8) Bir ev işi için üst denetim bayrakları nelerdir?
Bir denetim korkusunun ev işine başlamanızı engellememelisiniz. Bununla birlikte, bir denetimden korkmanın vergi konularında güncel kalmanızı ve raporlarınızda dürüst olmanızı teşvik etmesine izin vermelisiniz. IRS'i vergilerinize daha yakından bakmak isteyenleri tetikleyebilecek birkaç şey:
- Yemekler, Seyahat, Eğlence - Genellikle kişisel seyahat harcamaları, iş seyahatinde eşleşir ve bu da IRS'ye bir göz atmasını isteyebilir.
- Gelir - SBA'ya göre, kazandığınız daha fazla gelir daha yüksek bir denetim riskine eşittir.
- Nakit İşleri - Nakit kabul ettiğinizde kağıt izi olmadığından rapor vermemek daha kolaydır. Sonuç olarak, IRS nakit işletmelerinden şüphelenir.
- Aşırı miktarda kesintiler
- Aracınızın% 100 iş kullanımı olduğunu iddia etmek - Ev sahibi iş sahiplerinin çoğu, arabalarını kişisel ve iş amaçlı kullandıkları için, arabanızın sadece iş için kullanıldığını iddia etmek riskli olabilir. Bu, cep telefonları ve İnternet gibi diğer harcamalar için de geçerlidir. Bunun yerine, bir işletme olarak kullanılan sürenin yüzdesini belirleyin ve bunu ödedin.
- Geri dönüşünüz istatistiksel normların dışında. IRS bazen geri dönüşleri başkalarına karşı karşılaştıran rasgele taramalar yürütür. Sizinki, sizinkiyle benzer kabul edilen iadelerden çok farklıysa, bir denetim için işaretlenmiş olabilir.
9) Ev işim için federal vergi numarası (FEIN) almam gerekir mi?
Çalışanlar olmadan tek şahıs firması veya çalışanı olmayan tek üyeli LLC iseniz, FEIN'e ihtiyacınız yoktur - sosyal güvenlik numaranızı kullanabilirsiniz. Başka herhangi bir iş kurulumu FEIN gerektirir. Bununla birlikte, FEIN numaraları ücretsiz olduğundan, bir tane almak için acı vermez. Çalıştığınız ev işinin türüne bağlı olarak, Sosyal Güvenlik numaranızı vermeniz istenebilir. Eğer bir iş FEIN'iniz varsa, bunun yerine bunu verebilir ve sosyal güvenlik numaranızı koruyabilirsiniz.
10) Neden bir müşterinin bir W-9 formunu doldurması isteniyor?
W-9 Formu , bir şirket tarafından vergi mükellefi kimlik numaranızı (sosyal güvenlik numaranız veya FEIN) göndermenizi istediğiniz resmi IRS formudur. Bağımsız yükleniciler , danışmanlar ve diğer serbest çalışan işçiler için kullanılması dışında, W-2'ye benzer. Bu form, şirketinizin 1099-MISC vergi formunu düzgün bir şekilde doldurmasına yardımcı olur, sizin Ocak ayının sonunda size gönderir, böylece vergilerinizi yapabilirsiniz. Ayrıca IRS'ye bir kopyasını gönderir.
11) Bir ev işi, yıl sonunda her zaman vergi ödemek zorunda mı?
Her zaman değil. Serbest meslek sahibi bireyler , yılsonundan itibaren herhangi bir kişisel gelir vergisi ve serbest meslek vergisi ödemek zorundadırlar. Bu yük çeşitli vergi indirimleriyle azaltılabilir. Bununla birlikte, vergiler yüzünden sonuçlanıp sonlanmadığına dair birçok faktör var. Birincisi, eğer ikili veya çok-gelirli bir hanede iseniz, diğer üyeler (veya sizin işiniz) tarafından ödenen vergiler, diğer üyelerin geri ödeme için uygun olduğu varsayılarak işinizdeki borcunuzu dengeleyebilir. Başka bir düşünce, iş yapınızdır. Bir şahıs şirketi veya tek kişi LLC, Çizelge C'yi kaydedebilir ve vergilerinizi normal olarak yapabilir. Ancak, şirketler veya ortaklıklar, işletmelerin vergileri dosyalamasını gerektirir. Son olarak, ev işletmeleri tahmini vergileri ödemek zorundadır . Bir işveren, her ödeme günü gelirinizden, ev sahibi olarak gelir vergisi alırken, yılda dört kez tahmini vergi ödemelerinde bulunmanız gerekir. Vergilerinizi yaptığınız zaman, bir işverenden ne ödediğinizi çıkardığınıza benzer bir şekilde gönderdiğiniz şeyleri çıkarırsınız.
Tahmini vergileri ödemezseniz, ancak vergi yükünüz 1.000 $ 'dan azsa, muhtemelen iyi olursunuz. Ancak 1000 $ veya daha fazla borçluysanız, ceza ve ek ücretlerle karşılaşabilirsiniz.
12) Bireysel İstihdam Vergisi nedir ve bu yıl sonunda ödeyeceğim normal vergilere ek olarak mı?
Evet farklı. Serbest meslek vergisi, borçlu olabileceğiniz diğer vergiler için ödenir. Sosyal Güvenlik ve Medicare için genellikle işverenler tarafından ödenen FICA vergisinin serbest meslek versiyonu. Kendi işinizden elde ettiğiniz net kazançlarınızdan kaynaklanmaktadır. Çizelge C formu, vergi yazılımınız veya vergi uzmanı, hesaplamayı yapmanıza yardımcı olabilir. İyi haber şu ki, serbest meslek vergisinin yarısı indirilemez.
13) Sağlık sigortası ödememi yazabilir miyim?
Serbest meslek sahibi iseniz, kendi sağlık sigortanızı ödeyip net bir iş kârınız varsa, sağlık sigortası primlerinizin maliyetini kişisel bir kesinti olarak düşebilirsiniz. Eğer işinizde kırılganlık yaşıyorsanız veya bir zarara uğrarsanız, sağlık sigortası primlerinizi , vergi formunuzun farklı bir alanında tıbbi gider olarak düşürebilirsiniz.
14) Denetime girme olasılığı nedir?
SBA'ya göre, gelirlerin yüzde 2'sinden azı 25.000 ila 100.000 dolar arasındaki gelirle denetleniyor. Daha fazlasını yapanların oranı sadece yüzde 2'ye kadar çıkıyor ve 25.000 $ 'dan az olanlara yüzde 1'e düşüyor. Sadece gelirler denetimlerde tek faktör değildir, bu yüzden bir denetim kırmızı bayrağından kaçınmak istediğinizden emin olmak istersiniz (bkz. Soru # 8).
15) Denetlenirsem ne bekleyebilirim?
İlk olarak, bir denetim için işaretlenmek zorunlu olarak yanlış bir şey olduğu anlamına gelmez. IRS, rastgele geri dönüşleri tarar ve bunları istatistiksel normlara göre karşılaştırır. Veya, iş yaptığınız bir kişi denetleniyorsa, iadeniz de işaretlenebilir. Denetlendiyseniz, IRS'nin telefonla değil postayla size ulaşacağını unutmayın. Çoğu durumda, IRS makbuz veya günlük gibi bilgileri isteyecektir. IRS denetimlerinin sadece% 25'i yüz yüze bir toplantıya katılmakta, diğer% 75'i ise posta denetimleridir. Ancak, göndermeniz gereken bilgiler posta göndermek için çok fazlaysa, yüz yüze görüşme isteğinde bulunabilirsiniz. IRS bilgilerinizi gözden geçirecek ve daha fazla borcunuz olup olmadığına dair bir karar verecektir.
Yasal Uyarı: Ben bir vergi uzmanı veya lisanslı vergi avukat değilim. Burada verilen bilgiler genel bir rehber olarak kullanılmalıdır. Kendi vergilerinizle ilgili özel sorular için, lütfen bir vergi uzmanına danışın veya resmi IRS yayınlarına bakın.