Spot Döviz
Bir spot döviz kuru, anında teslimat için bir döviz sözleşmesinin oranıdır (genellikle iki gün içinde). Spot oranı, alıcının başka bir para biriminde yabancı para için ödeme yapmayı beklediği fiyatı gösterir. Bu sözleşmeler genellikle mülk alımları ve mevduatlar, kartlar üzerindeki mevduatlar, vb. Gibi acil ihtiyaçlar için kullanılır.
Belirli bir gelecek tarihte döviz kurunu kilitlemek için bir spot sözleşme satın alabilirsiniz. Ya da, mütevazi bir ücret karşılığında, gelecekteki bir ücretle kilitlemek için vadeli bir sözleşme satın alabilirsiniz.
İleri Döviz
Vadeli döviz, önceden belirlenen bir tarihte (ileriye doğru) veya ileride bir tarih aralığı içinde (ileriye doğru) bir uzlaşma için belirlenmiş bir fiyattan yabancı paranın satın alınması veya satılması sözleşmesidir. Sözleşmeler, gelecekte bir noktada artış beklentisiyle döviz kurunu kilitlemek için kullanılabilir.
Sözleşme her iki taraf için bağlayıcıdır.
Nasıl çalışır
Bir işlemin ödemesinin derhal yapılması gerekiyorsa, alıcının hemen teslim edilmek üzere spot veya mevcut piyasada döviz almaktan başka seçeneği yoktur. Ancak, ödemenin ileriki bir tarihte yapılması durumunda, alıcı, gelecek bir tarihte teslimat için, spot piyasada veya vadeli piyasada döviz alım opsiyonuna sahiptir.
Örneğin, Japonya'da Yen'de üç ay içinde bir mülk satın almak istiyorsunuz. Amerika Birleşik Devletleri'ndeki bir mülkün ABD doları cinsinden satışından finanse ediliyorsunuz ve mevcut döviz kuru oranından Yen'den ABD dolarına faydalanmak istiyorsunuz. Burada bir ileri kullanabilirsiniz. Döviz kurunda önümüzdeki üç ay boyunca ne olursa olsun, o sırada piyasa fiyatından ziyade üzerinde anlaştığınız ayarlanan oranı ödersiniz.
Aynı senaryo, bir para biriminde (örneğin Yen) satın alma ve bunların başka bir para biriminde (örneğin ABD doları) ithal edilmesi ve ödenmesi açısından ithalat ve ihracat için de geçerlidir.
Nerede Yapılır?
Spot ve vadeli döviz sözleşmeleri ve sözleşmeler, herhangi bir karmaşık uluslararası bankacılık tesisi aracılığıyla kurulabilir - sadece sorun. Ama önce bir banka müşterisi olmanız, uygun evrak işlerini tamamlamanız ve büyük olasılıkla nakit teminat olarak hizmet vermek için bir teminat vermeniz gerekecek.
Döviz için avantaj
Yabancı paranın belirlenmesi ve iletilmesi için başlıca avantaj, riski yönetmeye yardımcı olmaktır: yurtdışında satın alınan ürün ve hizmetlerin maliyetlerini korumanıza izin vermek; denizaşırı ülkelerde satılan ürün ve hizmetlere kar marjlarını korumak; ve, vadeli döviz durumunda, bir yıl öncesine kadar döviz kurlarında kilitlenir.
Döviz kurundaki dalgalanma riskini önlemenizi sağlar. Buna döviz kuru riski denir.
Kambiyo yönetimi bir iş adamı tarafından yapılmamalıdır. Bilginin finansmanı, tercihen işletmenin, satın alma, operasyon (üretim) ve pazarlama departmanları ile ilgili çabaları koordine eden bir kurum içi mali müşavir, CFO veya finans uzmanı tarafından yapılmalıdır. Örneğin, finans uzmanı yerel para biriminin azalanını veya tedarikçisinin veya iştirak tabanının düştüğünü veya öngördüğünü tahmin ederse, daha sonraki bir kullanım için bir yedek olarak daha güçlü bir döviz satın alabilir. Eğer uzman, finans oyununun üstündeyse, normal şirket operasyonlarının ötesinde döviz işlemleri yoluyla önemli gelir elde edilebilir.