Dolandırıcılık Nedir?
Black'in Hukuk Sözlüğüne göre, sahtekarlık “gerçeğin yanlış beyan edilmesini ya da maddi bir gerçeğin gizlenmesini, bir başka kişinin kendi aleyhine hareket etmeye teşvik etmesini” bilmektedir. Dolandırıcılığın kasıtlı olduğuna dikkat edin; Dolandırıcılık yapan kişi ifadenin veya ihmalin olgusal olmadığını bilir.
Ayrıca, iki tür dolandırıcılık olduğunu unutmayın:
- Birinin bir gerçekleri bildiğini bildirdiği komisyon dolandırıcılığı doğru değildir "O araba hiç kaza geçirmemiş" (bunun olduğunu biliyordu) veya
- Bir kimsenin bir aracın kaza geçirdiğini ve ifşa etmediğini bildiği gibi, maddi (önemli) bir gerçeği gizlediği ihmal ihlali.
Dolandırıcılık genellikle bir sivil suçtur (bir kişi veya başka bir kişiye karşı), ancak bazı durumlarda, özellikle kasıtlı eylemler, suçlu olabilir (bir hükümet kuruluşu tarafından kovuşturulur).
Ayrıca, bir dolandırıcılık suçlaması için kayıp olması gerektiğini de belirtmek gerekir. Eğer o arabadan "o araba hiç kaza geçirmediyse" diyen bir araba alırsanız ve bir kazada olduğunu öğrenirseniz, bir şekilde zarar gördüğünüzü kanıtlamalısınız, belki de araç doğru çalışmıyorsa veya Fark etmediğiniz hasar nedeniyle değersizdir.
Dolandırıcılık Türleri Nedir?
Dolandırıcılık birçok türde olabilir.
İşte işletmeleri etkileyen bazı örnekler:
- Varlıkların saklanması veya değer düşüklüğünü içermesi, şirket hakkında bilgi gizlenmesi veya belgelerin imha edilmesi gibi iflas sahtekarlığı
- Yanlış beyanda bulunmak için ABD Posta Ofisini kullanarak posta sahtekarlığı
- İstihdam sahteciliği , bir iş başvurusu hakkında bilgi tahrif eden veya işe alınmadan önce mahk conmiyet ve suçlama masraflarını bildirmeyen
- Sigorta tazminatı, bir hak iddiası veya sigorta tazminat davalarını tahrif
- Sahte temsiller yapmak için elektronik iletişim (İnternet, TV veya radyo dahil) kullanarak sahtekarlık
- Kimlik hırsızlığı , iş bilgilerini çalma, genellikle elektronik olarak ve vergi bilgileri ve kredi kartı sahtekarlığı dahil.
İşletmelere Karşı Dolandırıcılık
Medya bireylere karşı dolandırıcılığa dair öykülerle doludur, ancak işletmeler sahtekarlığın kurbanı olduğu kadar, ve belki de daha da fazladır, çünkü her gün bir çok çalışan, satıcı ve müşteri ile bir iş anlaşması vardır. Şirketi dolandırmaya çalışmak.
Çalışan ve Insider Dolandırıcılık
En yaygın içerdeki sahtekarlık türleri, varlıkların ve muhasebe sahtekarlığının çalınmasıdır; Bunlar çalışanlar tarafından yapılırsa, bu tür bir sahtekarlık genellikle zimmete para geçirme olarak adlandırılır. Çalışanların ve diğer içeriden çalışanların bir şirket tarafından dolandırılmasının diğer yolları, nakit para çekerek, sahte çekleri kendileri yazarak veya şirketten mal veya malzeme alarak.
Müşteri dolandırıcılık
Müşteriler ya da alıcılar , kötü çekler yazma, kötü kredi kartları kullanma, hırsızlık yapma, geri ödeme almak için satın alınmayan eşyaları iade etme ( geri dönüş sahtekarlığı) ya da bir yaralanma ya da kazayla ilgili yanlış bir iddiada bulunma gibi çeşitli şekillerde bir işi dolandırır özelliği.
Yüklenici veya Satıcı Sahtekarlığı
Şirketiniz için çalışan bağımsız yükleniciler veya taşeronlar, işinizi, fazla ücretinizi veya herhangi bir işin yapılmaması için yapılan işi faturalandırabilir.
İşletmenize Dolandırıcılık Zararlarının Önlenmesi
Her türlü sahtekarlığın işinize karışmasını engelleyemeseniz de, hileli aktiviteyi en aza indirmek için gerekli önlemleri alabilirsiniz.
Çalışanların sahtekarlığını ve zimmete para geçirmesini önlemek için:
- Tüm yeni çalışanlara, özellikle de mali sorumluluk sahibi olanlara arka plan kontrolü yapar mı?
- Bireysel kişi herşeye sahip olmak için ayrı mali görevler
- Çalışanların aradığınızı bilmesini sağlayın
- Mali sorumluluklarınızı herhangi bir çalışanınıza vermeyin (örneğin, kontrol)
Çalışan zimmetine para geçirme konusunda nasıl caydırılacağı hakkında daha fazla bilgi edinin .
Diğer Dolandırıcılık Türlerini Önleme
- Nakit kayıplarını önlemek için, çalışanlarınıza taklit para, kötü çekler ve çalınan kredi kartlarını nasıl tespit edecekleri konusunda eğitin. Bu durumlarla başa çıkmada belirli politikalar geliştirin.
- Malzemeleri ve envanteri takip etmek için envanter kontrol politikalarını ayarlayın, böylece kapıdan dışarı çıkmaz. Her kalemi sayamayabilirsiniz, ancak tedarik kabininde veya stokta ne olduğunu her zaman bilmelisiniz.
- Gerçek satıcılardan olduklarından ve sipariş ettiğiniz ürünleri aldığınızdan emin olmak için düzenli olarak faturaları, faturaları ve satın alma siparişlerini gözden geçirin.
- Veri politikalarını belirleyin ve hassas şirket verilerinizi sürekli olarak yedekleyin.
- Müşterilere ve çalışanlara göz kulak olmak için bir gözetim sistemi kurmayı düşünebilirsiniz.
- İşletme hesaplarınızı izleyerek kimlik hırsızlığını önleyin.
Genel olarak, şirketinize karşı sahteciliği önlemenin ve önlemenin en iyi yolları şunlardır:
- Çalışanlardan müşterilere, satıcılara kadar tüm kritik alanlarda etkinliği izlemek için sistemler kurma ve
- Aslında izleme yapmak, ne olduğunu biliyorsunuz.