Nakit akışını anlamak ve yönetmek işinizi yapabilir veya kırabilir
Tedarikçiler, kredinizi daha fazla uzatmaya istekli olmayabilir ve müşterinize teslim etmek ve ödeme almak için ihtiyaç duyduğunuz malları satın alamayabilirsiniz.
Daha fazla işletme, kâr eksikliğinden ziyade nakit akışı eksikliğinden mahrumdur. Bu neden? Iki ana nedeni:
- İşletme sahipleri nakit akışlarını tahmin etmede genellikle gerçekçi değildir . Gelirleri fazla tahmin etme ve masrafları küçümseme eğilimi gösterirler.
- İşletme sahipleri, aktif müşterileri olsalar bile, nakit sıkıntısını önceden tahmin edememekte ve işlemlerini askıya almaya veya durdurmaya zorlayarak parasız kalmaktadırlar.
Karlılık ve nakit akışı arasında ayrım yaparak başlayalım:
Kazanç gelir ve gider arasındaki farktır. Gelir, tam ödemenin alınmasından ziyade, satışın rezerve edildiği saatte hesaplanır. Aynı şekilde masraflar, faturayı ödediğinizde değil, satın alındığı anda hesaplanır.
Nakit akışı , girişler (gerçek gelen nakit) ve çıkışlar (gerçek giden nakit) arasındaki farktır. Ödeme alınana kadar gelir hesaplanmaz ve ödeme yapılıncaya kadar giderler hesaplanmaz. Nakit akışı ayrıca yatırımcılardan ya da borç finansmanından gelen işletme sermayesi infüzyonlarını da içermektedir.
Çoğu faturalandırma döngüsü aylık olduğundan, nakit akışı genellikle aylık olarak hesaplanır. Çoğu tedarikçi genellikle otuz güne yakın bir yere ödeme yapacaktır. Bununla birlikte, bir restoran ya da market gibi bir sürü envanter cirolu nakit yoğun bir işletmede, haftalık veya hatta günlük olarak hesaplanması gerekebilir.
Nakit Akışı Nasıl Projelendirilir
- Eldeki banka hesap bakiyeniz / bakiyenizin yanı sıra gerçek para ve jetonla birlikte eldeki nakit miktarı ile başlayın.
- Beklenen akışların bir listesini yapın - müşteri ödemeleri, kötü borçlar, faiz veya yatırım kazançları, vb. Toplayın. Sadece miktarı değil, aynı zamanda geleceği de listeleyin.
- Beklenen çıkışların benzer bir listesini yapın - bordro, aylık genel masraflar, ödenecek hesaplar üzerindeki ödemeler veya diğer borçlar, ödenecek vergiler veya gelecekteki ödemeler, ekipman alımları, pazarlama harcamaları vb.
Hepsini kronolojik sıraya göre bir elektronik tabloya koyunuz (Inventors Guide'ın aylık nakit akışı projeksiyon çalışma sayfası vardır veya PlanWare, başlangıç noktası olarak kullanabileceğiniz ücretsiz bir temel nakit akış planlayıcısı sunar). Herhangi bir noktada, negatif bir nakit bakiyeniz ya da çok küçük bir miktarınız varsa, potansiyel bir probleminiz var demektir.
Son derece muhafazakâr olmak en iyisidir, yani, daha düşük ve daha erken olan girişleri tahmin etmeli ve daha yüksek ve daha sonra çıkışları. Bir nakit fazlasıyla sonuçlanırsanız, gelecekte beklenmeyen bir nakit sıkıntısı için sizi karşılayabilir veya işinizi büyütmenize yardımcı olacak bir şeye yatırım yapabilirsiniz - parayla ilgili faydalı bir şey bulmakta sorun yaşamazsınız. Öte yandan, beklenmedik bir nakit sıkıntısı ile sonuçlanırsanız, kredinize zarar vermenize, tedarikçilerinizi kaybetmenize, çalışanları kesmeye veya tamamen işsiz kalmanıza neden olabilirsiniz.
Gerçekleri İzleyin
Tahmininizin bir kopyasını saklayın, ancak gerçek nakit akışınızı da izleyin. Tahmininize göre karşılaştırmak , planlamanızda yanlış tahmin ettiğiniz veya göz ardı ettiğiniz noktayı fark etmenize yardımcı olacaktır. Geçmiş nakit akış tabloları ve gelecekteki nakit akışı projeleri, potansiyel yatırımcılara yönelik iş planınızın bir parçası olarak ihtiyaç duyacağınız temel finans kaynakları arasındadır. Birkaç ay takip ettikten sonra, onu vazgeçilmez bir yönetim aracı bulacaksınız.