Kara Para Aklamanın Tanımı
Bu yazı için bir temel oluşturmak için, kara paranın ne olduğunu anlamalısınız. Investopedia'ya göre:
“Uyuşturucu kaçakçılığı veya terör eylemi gibi ciddi suçlardan elde edilen büyük miktarlarda paranın meşru bir kaynaktan kaynaklandığı bir görünüm yaratma süreci.”
Para Aklama Nasıl Çalışır?
Geleneksel kara para aklama şeması böyle çalışır. Jim ve Nathan'ın yasadışı uyuşturucu satmaya ve büyük bir nakit akışına karıştığını varsayalım. Nakit paranın peşinde koşmak tehlikeli ve aptalca, bu yüzden parayı şüpheli görünmeden bir bankaya götürmenin bir yoluna ihtiyaçları var.
Bankacılık sektörü, devlet tarafından her türlü nakit parayı IRS'ye bildirmek zorundadır. Banka ayrıca, sık sık büyük miktarlarda nakit veya büyük miktarda nakit para tutan müşteriler gibi herhangi bir şüpheli nakit mevcudunu bir kasada da bildirebilir. Bu IRS raporları, yasadışı işlemlerin tespit edilebilmesi ve işletmelerin vergi ödemeleri için gerekli olan şeydir.
Bu yüzden yasadışı operasyonlar yürüten insanlar, bankaya para vermeden bankaya para sokmak için bir yol gerektiriyorlar. Büyük miktarda nakit veya sık nakit paralar genellikle yasal olarak elde edilemez. Jim ve Nathan, bir restoran, tırnak salonu, araba yıkama, dondurma dükkanı, kahve dükkanı veya benzin istasyonu gibi rutin olarak nakit akışının olduğu meşru bir iş açıyorlar.
Bu işlere kara para aklamak için "ön" denir.
Jim ve Nathan her gün meşru işletmelerinden bankaya nakit para yatırdıkları zaman, ilaç satışlarından mevduat çantasına bir miktar fazladan para ekliyorlar ve uyuşturucudan gelen kirli paraları "temiz" parayla karıştırıyorlar. meşru restoran veya tırnak salonu. Bu, kara para aklama teriminin nereden geldiğini gösteriyor. Az da olsa, kirli para, diğer şirketlerden parayla karıştırılan bankaya girer. Yani kirli para temiz görünüyor.
Para Aklamanın eBay'de Nasıl Çalıştığı
Elektronik bir toplumda yaşadığımız için kara para aklama planları internete doğru yol almıştır. Çevrimiçi satışlar takip edilir. Bu iki koşul yerine getirildiğinde Paypal satıcılara 1099K gönderir:
- Satışta 20.000 $
- 200 ürün satıldı
Yani bazı satıcılar devletten bir vergi belgesi almaktan muaftır. (eBay satıcıları, bu formun alınıp alınmadığına bakılmaksızın tüm gelirlerini kendi işlerinden rapor etmelidir.) Dolayısıyla, eBay'de bazı satışlar, konuşabilmek için radarın altında kalabilir.
Kirli parayla işlemeye çalışan vicdansız insanların, eBay'de sahte ilanlar kurması bir yoludur. Gerçek bir işlem gibi görünüyor, ancak fiyat genellikle ürünün türü için astronomik olarak şişiriliyor ve satış fiyatı mantıklı değil.
Böyle bir plan Disney Black Diamond VHS kasetlerini kullanıyor , ancak her şeyde olabilir. İşte nasıl çalışıyor.
Jim'in uyuşturucu, çalınan mal veya silah gibi yasadışı bir şey satın almak isteyen bir müşterisi olduğunu varsayalım. Tehlikeli ve aptal olan nakit ile bir işlem oluşturmak yerine, Jim müşterisine, Disney Black Diamond VHS kaseti gibi çok şişirilmiş bir fiyatla belirli bir öğe için eBay'de bir liste oluşturacağını söyler. Daha sonra, müşteriye öğeye bir bağlantı gönderecektir. Buna "önceden düzenlenen satış" denir. Böylece video 5000 dolar olarak fiyatlandırılabilir. Bu Disney VHS kasetleri bu kadar değerli olmadığından, kimse öğeyi satın almayacak, Jim'in müşterisi satın alacak, para Paypal üzerinden akıyor. Ayrıca, eBay ücretlerini alır, böylece mutlu olurlar ve Paypal yüzde 3'lük bir ücret alır.
Jim bir kutu kayalar ya da önemsiz bir eşyayı müşterinin adresine gönderiyor ve kimse akıllıca değil.
İşlem eBay'de gerçekleştiğinde ve para Jim'in hesabında olduğunda, müşteriyle tekrar uyuşturucu, silah veya bir çeşit kaçak mal olabilecek gerçek malları teslim etmek için toplanır. İşlem gerçekleşir, para el değiştirir, yasadışı mallar teslim edilir ve tüm bunlar radar altında yapılır.
Neden eBay'de Para Yatırma
Eh, gerçekten, aynı nedenlerden dolayı para aklama nakit işletmelerde yapılır. Odağı değiştirmek için. Radarın altından uçmak için. İşlemin bariz olmadığı yerde karıştırılması. eBay, vicdansız insanların arkasına saklanabileceği harika kafa karıştırıcı bir kalkan oluşturur. Milyonlarca ürün her hafta eBay'de satılmakta ve bazıları da yüzlerce veya binlerce dolar karşılığında satılmaktadır. Bu yüzden, kalabalığa karışmak ve dünyanın en büyük çevrimiçi pazarındaki yasadışı planları başarıyla uygulamak oldukça kolay.
Doğru Olmak Üzere İyi görünüyorsa, Muhtemelen!
Bu eski atasözü burada geçerlidir. Tamamlanmış listelerde arama yapıyor ve doğru görünmeyen bir şey görüyorsanız, muhtemelen değil. Disney Black Diamond VHS kasetlerine geri dönün, bazıları 50 dolardan fazla satıyor, ancak çoğu 20 doların altında satılıyor. Onlar sadece bir kategori kadar değerli değiller. İnsanlar eBay'de sattığımı öğrendiğinde, sordukları ilk şeylerden biri de Disney Black Diamond VHS videolarıyla ilgili, evde bir dolabın nasıl olduğunu ve eBay'de para kazanabilmeleri için satmayı öğrenmeliler. Ne yazık ki, onlara kaba bir şekilde yanlış bilgilendirildiğini söylemeliyim ve tüm tartışmalar ortaya çıkıyor. Eğer eBay'deki satış fiyatı gerçek olamayacak kadar iyi görünüyorsa, tuhaftır. Daha fazla araştırma yapın ve ortalamaların yasasına bakın. Hikaye için bilgisayar ekranınızda gördüğünüzden çok daha fazlası olabilir.